راه‌های کاهش کارمزد خرید بیت کوین چیست؟ چطور می‌توان با کمترین کارمزد بیت کوین خرید و سرمایه‌گذاری یا ترید کرد؟ بیت کوین (Bitcoin)، به‌عنوان اولین ومحبوب‌ترین ارز دیجیتال دنیا، طی سال‌های اخیر بیشتر از هر دارایی دیگری رشد داشته و برخلاف سال‌های ابتدایی راه‌اندازی‌اش، از نظر رگولاتوری نیز روند پذیرش خوبی را پشت سر بگذارد. همین باعث می‌شود تا یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری و ترید‌کردن باشد؛ به‌ویژه برای کاربران ایرانی که در کنار دسترسی محدود و سخت به دلار کاغذی، در پرداخت‌‌های برون‌مرزی خود هم به‌دلیل تحریم مشکل دارند. اما بحث کارمزد خرید بیت کوین، یک موضوع بسیار مهم است که می‌تواند هزینه‌های علاقه‌مندان و حاشیه سود آن‌ها را تحت‌تأثیر قرار دهد.
از‌این‌رو، قصد داریم در ادامه پس از مروری کلی بر کارمزدهای خرید بیت کوین – خصوصاً برای کاربران ایرانی – در‌خصوص راه‌های کاهش کارمزد خرید بیت کوین صحبت کنیم. با ما همراه باشید.
کارمزد خرید بیت کوین (Bitcoin)
خرید بیت کوین در ایران، طی سال‌های اولیه راه‌اندازی این ارز در سال ۱۳۸۸ با مشکلات زیادی روبه‌رو بوده، اما از سال ۱۳۹۷ و با راه‌اندازی صرافی‌های ارز دیجیتال داخلی، روندی روبه‌رشد و جدی به خود گرفته است.
در حال حاضر، طیف گسترده‌ای از صرافی‌های ارز دیجیتال داخلی و خارجی ارائه‌دهنده بیت‌کوین و حجم بالایی از آلت‌کوین‌های محبوب بازار به کاربران هستند. اما دسترسی کاربران ایرانی به بیت کوین – و سایر ارزهای دیجیتال – دو اما و اگر بزرگ دارد!
- محدودیت دسترسی به پلتفرم‌های خارجی به‌دلیل تحریم
- کارمزدهای معاملاتی بالای برخی از پلتفرم‌ها
به این معنی که بخش عمده‌ای از صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی به‌دلیل تحریم حاضر به ارائه خدمات به کاربران ایرانی نیستند و معدود صرافی‌های در دسترس نیز به‌خاطر کارمزدهای بالای خود – به‌ویژه با‌توجه به شکاف قیمتی عمیق دلار و ریال – چندان مقرون‌به‌صرفه نیستند.
این دو محدودیت باعث شده‌اند تا کاربران ایرانی، ترجیح دهند برای تأمین بیت کوین مورد‌نیاز خود بیشتر دست‌به‌دامان صرافی‌های داخلی کم‌کارمزد شوند.
در حالت کلی، اگر بخواهیم هزینه‌های خرید بیت کوین را بررسی کنیم، با چند نوع هزینه مواجه خواهیم بود:
- اسپرد (Spread) – اختلاف قیمت‌های خرید‌و‌فروش در پلتفرم‌های فروشگاهی
- کارمزد (Fee) – درصدی از خرید در بازارها یا تالارهای معاملاتی صرافی‌ها
- کارمزدهای برداشت و انتقال بیت کوین (Transaction Fee)
در‌واقع، اگر از یک پلتفرم فروشگاهی به‌صورت مستقیم و سریع بیت کوین می‌خرید، ممکن است اختلاف قیمت‌های خرید و فروش (اصطلاحاً قیمت‌های Ask و Bid) خیلی بالا بوده و خریدتان مقرون‌به‌صرفه نباشد!
در صورت خرید بیت کوین از بازارهای معاملاتی، مثل انواع سفارش‌گذاری در بازار اسپات (Spot Market) نیز ممکن است کارمزد تعیین‌شده خیلی بالا باشد و سود شما را محدود کند. در‌عین‌حال، لازم است در کنار این‌دو مورد، به کارمزد برداشت (Withdrawal Fee) دریافتی از صرافی و همین‌طور کارمزدهای تراکنش بیت کوین هنگام انتقال آن به کیف پول و غیره نیز توجه داشته باشید.
راه‌های کاهش کارمزد خرید بیت کوین
در بخش قبل، در‌خصوص کارمزدهای بیت کوین صحبت کرده و انواع آن‌ها را بررسی کردیم. نکته‌ای که باید مد‌نظر داشته باشید این است که بخشی از این هزینه‌ها، تقریباً غیر‌قابل‌گریز هستند و مربوط به خودِ شبکه بلاکچینی بیت کوین می‌شوند (هزینه‌ای که بابت پردازش تراکنش به نودها پرداخته می‌شود). اما ممکن است بخشی از آن توسط صرافی اعمال شده باشد.
برای کاهش کارمزد خرید بیت کوین در هر‌دو حالت، در ادامه چند راه‌کار کاربردی پیشنهاد می‌کنیم:
انتخاب زمان مناسب برای تراکنش
یکی از مهم‌ترین معیارهایی که باید در خرید بیت کوین مد‌نظر داشته باشید، زمان خرید است! هزینه‌ای که شبکه‌های بلاکچینی مختلف هنگام خرید بیت کوین از شما دریافت می‌کنند، ارتباط مستقیمی با فعالیت نودها و ازدحام و ترافیک شبکه دارد.
زمانی که شبکه شلوغ‌تر است، سرعت انجام تراکنش پایین‌تر و هزینه‌های معاملاتی بالاتر خواهند بود. با‌این‌حساب، بهتر است برای کاهش کارمزد خرید بیت کوین، خریدتان را به ساعات کم‌ترافیک و خصوصاً روزهای تعطیل تقویم بین‌المللی موکول کنید.
چک وضعیت ممپول بیت کوین
اگرچه شاید ظاهر این راه‌کار کمی غلط‌انداز باشد و فکر کنید خیلی فنی و تخصصی شده، اما نگران نباشید. در این روش کافی است چند دقیقه وقت بگذارید و با اجرای گره کامل خود یا با استفاده از یکی از وب‌سایت‌های بلاکچین اکسپلور، داده‌های ممپول (Mempool) بیت کوین را بررسی کنید.
وقتی به داده‌های ممپول و هزینه‌هایی که باقی کاربران بابت تأیید تراکنش‌های خود پرداخته‌اند دسترسی داشته باشید، قادر خواهید بود بهترین زمان را با پایین‌ترین کارمزد برای خرید بیت کوین انتخاب کنید.
انتخاب صرافی با کمترین کارمزد
دو راه‌کار قبلی، مربوط به هزینه‌های خودِ شبکه بیت کوین بودند. اما بخشی از کارمزد خرید بیت کوین هم اغلب مربوط به صرافی‌ها است که اصطلاحاً کارمزد خدمات نامیده می‌شود.
در حال حاضر، چه در سطح بین‌المللی و چه در ایران تعداد بالایی از صرافی‌ها قابل‌استفاده هستند؛ اما فقط برخی از آن‌ها کارمزدهای پایین یا حتی نزدیک به صفر ارائه می‌‌دهند که می‌توانند گزینه‌ای ایده‌آل برای خرید شما باشند. در ادامه، یک صرافی داخلی و یک صرافی خارجی را معرفی می‌کنیم که در میان رقبا کم‌کارمزدترین هستند.
کوکوین (KuCoin)؛ کم‌کارمزدترین صرافی خارجی
صرافی کوکوین، یکی از پنج صرافی بزرگ دنیا از نظر حجم معاملات است که بیش از ۱۲۰۰ جفت ارز معاملاتی را پشتیبانی می‌کند و کارمزد خرید بیت کوین در تالار معاملاتی آن تنها ۰.۱ درصد است. کارمزدهای برداشت این صرافی نیز پایین بوده و می‌تواند خرید بیت کوین برای شما را مقرون‌به‌صرفه‌تر کند.
همتاپی (Hamtapay)؛ کم‌کارمزدترین صرافی ایرانی
در بین صرافی‌های ایرانی نیز یکی از بهترین و کم‌کارمزدترین صرافی‌ها، همتاپی است. شما می‌توانید از طریق وب‌سایت این صرافی به نشانی https://hamtapay.net/market/btc/ اقدام به خرید بیت کوین با کمترین کارمزد کنید.
صرافی همتاپی، از دو طریق قابلیت خرید بیت کوین را برای کاربران خود فراهم کرده است:
- خرید آسان یا مستقیم – بدون کارمزد
- خرید از تالار معاملاتی در قیمت بازار – بدون کارمزد
- خرید از تالار معاملاتی در قیمت معین – با کمترین کارمزد
در‌واقع، شما فقط در‌صورت خرید نقدی بیت کوین از همتاپی، آن‌هم با قیمت معین – حالت سفارش‌گذاری لیمیت (Limit) – کارمزد پرداخت خواهید کرد که این رقم نیز نسبتاً پایین و رقابتی است. در دو حالت اول، هیچ‌گونه کارمزدی از شما دریافت نمی‌شود و خرید بیت کوین رایگان خواهد بود.
یکپارچه‌کردن ورودی معاملات
نکته‌ای که وجود دارد این است که هر تراکنش بیت کوین روی بلاکچین یا در صرافی، صرف‌نظر از این‌که حجم آن چقدر است مشمول کارمزد خواهد بود. پس بهتر است تا حد امکان، به‌جای انجام چندین تراکنش کوچک در بازه‌های زمانی مختلف، خرید‌های خود را جمع کرده و در بهترین زمان – ساعات خلوت شبکه – یک‌جا و در خلال یک تراکنش خریدتان را انجام دهید.
البته که ممکن است دلیل خرید‌های متعدد شما، تأمین سرمایه باشد. ممکن است سرمایه‌ای که برای خرید بیت کوین در نظر گرفته‌اید به‌مرور زمان در عرض چند ماه تأمین شود و شما ترجیح دهید قبل از این‌که بیت‌کوین گران شود بخشی از خریدتان را انجام دهید.
این موضوع با‌توجه به نوسانات بالای قیمت بیت کوین کاملاً درست است. اما بهتر است بر اساس تحلیل‌‌های تکنیکال و فاندامنتال بازار و حجم معامله‌ای که مد‌نظر دارید، یک برنامه‌ریزی حساب‌شده و اصولی برای خریدتان لحاظ کنید.
استفاده از شبکه‌های جانبی
و در‌نهایت، آخرین راه‌کاری که می‌خواهیم برای کاهش کارمزد خرید بیت کوین معرفی کنیم، استفاده از شبکه‌های جانبی است. شبکه‌هایی که مقیاس‌پذیری به‌مراتب بالاتری نسبت به شبکه خودِ بیت کوین دارند و می‌توانند در عین افزایش سرعت تراکنش‌ها، کارمزدهای شما را نیز به‌شدت کاهش دهند.
برای درک این موضوع، بد نیست ابتدا نیم‌نگاهی به کارمزدهای تراکنش بیت کوین روی شبکه‌های مختلف داشته باشیم:
| نام شبکه | کارمزد (بر اساس توکن بومی) | معادل دلاری کارمزد |
| شبکه بیت کوین (Bitcoin) | ۰.۰۰۰۰۱۳ بیت کوین (BTC) | ۰.۸ دلار |
| شبکه لایتنینگ (Lightning) | یک ساتوشی (Satoshi) | ۰.۰۰۰۶ دلار |
| بیت کوین سگویت (SegWit) | ۰.۰۰۰۰۰۶ بیت کوین (BTC) | ۰.۴ دلار |
مشاهده می‌کنید که مثلاً شبکه لایتنینگ تنها یک ساتوشی – معادل ۰.۰۰۰۰۰۰۱ بیت کوین – هزینه برای پردازش تراکنش دریافت می‌کند. دلیلش هم این است که این شبکه به‌عنوان یک راه‌کار لایه دوم برای افزایش مقیاس‌پذیری بیت کوین، تراکنش‌ها را روی یک زنجیره جانبی پردازش کرده و نتایج آن را روی بیت کوین اصلی ارسال می‌کند. در‌نتیجه سرعت بالا رفته و هزینه‌ها کاهش پیدا می‌کنند.
یا می‌توانید از سگویت (SegWit) نیز استفاده کنید که یکی از ارتقاهای موفق بیت کوین بوده و با جدا‌کردن امضا از تراکنش و کاهش اندازه بلاک تراکنش‌ها، مقیاس‌پذیری شبکه بیت‌کوین را افزایش داده است.
کاهش کارمزد انتقال بیت کوین
در بخش قبل، اشاره کردیم که هر‌یک از شبکه‌های بیت کوین یا ارتقاهای آن می‌توانند کارمزد خرید بیت کوین را برای شما کاهش دهند. اما از این روش برای کاهش کارمزد انتقال بیت کوین نیز می‌توانید استفاده کنید.
بیت کوین، به غیر از شبکه اصلی خود، روی بسیاری از دیگر شبکه‌های بلاکچینی نیز راه‌اندازی شده که می‌توانید برای نقل‌و‌انتقالات این ارز، هر‌یک از آن‌ها را بسته به معایب و مزیت‌هایی که دارند انتخاب کنید:
در ادامه، تعدادی از مهم‌ترین شبکه‌های میزبان بیت کوین را معرفی و کارمزدهای آن‌ها را مقایسه می‌کنیم:
| نام شبکه | کارمزد (بر اساس توکن بومی) | معادل دلاری کارمزد |
| شبکه بیت کوین (Bitcoin) | ۰.۰۰۰۰۱۳ بیت کوین (BTC) | ۰.۸ دلار |
| شبکه اتریوم (Ethereum) | ۰.۰۰۱۱ اتریوم (ETH) | ۲.۶ دلار |
| شبکه لایتنینگ (Lightning) | یک ساتوشی (Satoshi) | ۰.۰۰۰۶ دلار |
| شبکه بایننس اسمارت چین (Binance Smart Chain) | ۰.۰۰۰۲ بایننس کوین (BNB) | ۰.۱ دلار |
| شبکه پالیگان (Polygon) | ۰.۱ متیک (MATIC) | ۰.۰۴ دلار |
| شبکه سولانا (Solana) | ۰.۰۲ سولانا (SOL) | ۲.۸ دلار |
| شبکه آوالانچ (Avalanche) | ۰.۰۱ آواکس (AVAX) | ۰.۲ دلار |
مشاهده می‌کنید که بهترین و کم‌کارمزدترین شبکه‌ها برای انتقال بیت کوین عبارتند از:
- شبکه اصلی بیت کوین (BTC) – که با‌وجود کارمزد نسبتاً بالا امن‌ترین و بهترین گزینه است
- شبکه بایننس اسمارت چین (BEP20) – که سرعت بالایی داشته و به‌صورت آفلاین همکار می‌کند
- شبکه لایتنینگ (Lightning) – که مقیاس‌پذیری فوق‌العاده بالا و کارمزد بسیار پایینی دارد
جمع‌بندی
راه‌های کاهش کارمزد خرید بیت کوین چیست؟ چطور می‌توان با کمترین کارمزد بیت کوین خرید و سرمایه‌گذاری یا ترید کرد؟ آیا می‌توان کارمزد انتقال بیت کوین را کاهش داد؟
بیت کوین (Bitcoin)، به‌عنوان اولین ومحبوب‌ترین ارز دیجیتال دنیا، طی سال‌های اخیر بیشتر از هر دارایی دیگری رشد داشته و برخلاف سال‌های ابتدایی راه‌اندازی‌اش، از نظر رگولاتوری نیز روند پذیرش خوبی را پشت سر بگذارد. همین باعث می‌شود تا یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری و ترید‌کردن باشد.
خرید‌و‌فروش و نقل‌و‌انتقالات بیت‌کوین، مستلزم پرداخت هزینه یا کارمزد است که شامل سه نوع می‌شود:
- اسپرد (Spread) – اختلاف قیمت‌های خرید‌و‌فروش در پلتفرم‌های فروشگاهی
- کارمزد (Fee) – درصدی از خرید در بازارها یا تالارهای معاملاتی صرافی‌ها
- کارمزدهای برداشت و انتقال بیت کوین (Transaction Fee)
بخشی از این هزینه‌ها مربوط به خودِ شبکه بلاکچینی و هزینه تأیید تراکنش توسط نودها است و بخشی نیز در قالب هزینه خدمات توسط صرافی‌ها اعمال می‌شود. اما با برخی راه‌کارها می‌توان این کارمزدها را کاهش داد:
- انتخاب زمان مناسب برای تراکنش
- چک وضعیت ممپول بیت کوین
- انتخاب صرافی با کمترین کارمزد
- یکپارچه‌کردن ورودی معاملات
- استفاده از شبکه‌های جانبی
صرافی همتاپی، یکی از کم‌کارمزدترین صرافی‌های ارز دیجیتال داخلی است که شما می‌توانید در آن، با کمترین هزینه – نزدیک به صفر – اقدام به خرید بیت کوین کنید. خرید مستقیم و خرید از تالار معاملاتی در قیمت بازار، در همتاپی فاقد کارمزد است و تنها خرید نقدی در قیمت معین مشمول پرداخت کارمزد می‌شود که آن هم منصفانه و رقابتی است.